Analiza tveganj portfelja
Celovita kvantitativna analiza tvojega investicijskega portfelja: stresni testi, korelacijska matrika, merjenje dejanske izpostavljenosti posameznim trgom in sektorjem. Rezultat je pisno poročilo z rangiranimi priporočili.
Strategije
Katere strategije zaščite premoženja so prave zate?
Ni enotne rešitve. Vsaka strategija, ki jo predlagamo, izhaja iz tvojih ciljev, časovnega horizonta in tolerance do tveganja.
Strategija ni produkt — je proces
Finančna industrija pogosto zamenjuje strategijo z nakupom določenega sklada ali police. Pri Slovenskem Ateljeju strategija pomeni pisno opredelitev ciljev, dokumentiran načrt izvedbe in redne preglede, ki zagotavljajo, da ostaneš na pravi poti. Vsaka priporočena rešitev mora prestati test: ali je za tebe cenejša, varnejša ali donosnejša od obstoječe alternative? Če odgovora ne znamo utemeljiti s številkami, priporočila ne damo. Delamo z omejenimi mandati — v vsakem trenutku imamo v aktivnem svetovanju manjše število strank, kar zagotavlja globino pozornosti, ki si jo zaslužiš.
Področja, na katerih delamo
Zavarovalniške ovojnice
Ocenimo obstoječe police, identificiramo vrzeli v kritju in po potrebi oblikujemo nov zavarovalniški sveženj skupaj z neodvisnim posrednikom. Nikoli ne nastopamo kot zavarovalniški agent — naše priporočilo je nepristransko.
Pravne in davčne strukture
V sodelovanju z zunanjimi pravniki in davčnimi svetovalci ocenimo, ali je vzpostavitev holdinga, sklada ali druge pravne strukture ekonomsko smiselna. Nudimo koordinacijo in neodvisno presojo — ne pravnih storitev samih.
Medgeneracijski prenos
Ohranjanje premoženja prek generacij zahteva načrtovanje, ki presega standardno dedno pravo. Skupaj z notarji in pravniki oblikujemo scenarije prenosa in ti pomagamo razumeti davčne posledice posameznih izbir.
Letni fiduciarski pregled
Enkrat letno pregledamo celotno premoženjsko sliko: izpostavljenosti, strukture, zavarovalno kritje in napredek proti ciljem. Dobis pisni povzetek in seznam konkretnih ukrepov za naslednje obdobje.
Kaj ne počnemo — in zakaj je to prav tako pomembno
Transparentnost pomeni tudi jasne meje. Ne upravljamo naložbenih portfeljev neposredno in ne izvršujemo naročil na trgih vrednostnih papirjev. Ne nastopamo kot zavarovalniški zastopniki in ne prejemamo provizij od produktov, ki jih priporočamo. Naše področje so svetovalnost, analiza in koordinacija — ne izvedba. To mejo ohranjamo zavestno, ker mešanje svetovanja in izvedbe pogosto ustvarja navzkrižje interesov, ki škodi stranki. Povedano drugače: naš zaslužek ni odvisen od tega, kaj kupiš, ampak od tega, kako dobro ti svetujemo.
„Prosila sem za analizo naše zavarovalniške ureditve po smrti moža. Atelje mi je v treh tednih pripravil jasen pregled, kje so bila kritja pomanjkljiva in kje smo preveč plačevali. Brez tega pregleda bi verjetno nadaljevala stare police še leta. Razlaga je bila razumljiva, brez žargona.“
— Maja P., Ljubljana
Preveri, ali je tvoja strategija zaščite premoženja brez vrzeli
Naroči se na brezplačen uvodni posvet in skupaj ugotoviva, kje so tvoja dejanska tveganja.
Naroči se zdaj